信用卡一鍵套現(xiàn)、還可以智能還款……這樣的App你是否聽過或者下載過？一旦相信，你就落入騙子的圈套萬劫不復(fù)。近日，沭陽警方經(jīng)過縝密偵查，成功打掉了一個(gè)橫跨5省市，涉案金額高達(dá)151億元的信用卡非法套現(xiàn)團(tuán)伙。

　　警方摸底數(shù)月 非法經(jīng)營團(tuán)伙被“一鍋端”

　　去年8月份，沭陽警方在網(wǎng)絡(luò)巡查中發(fā)現(xiàn)，有人通過微信，推廣深圳一家網(wǎng)絡(luò)公司研發(fā)的“優(yōu)享商城”智能代還APP，為本地用戶提供線上還款、養(yǎng)卡服務(wù)。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 馬玉說：“簡單來說，嫌疑人就是看中國內(nèi)龐大的信用卡代刷、代還的需求，他就花錢請一些第四方支付公司，專門做了信用卡套現(xiàn)或者代刷、代還的軟件?！?/P>

　　民警介紹，信用卡可以本月消費(fèi)次月還款，一定程度上緩解市民消費(fèi)壓力，該公司利用虛構(gòu)交易的方式來代刷代還，非法套現(xiàn)。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 馬玉說：“比如說某個(gè)市民在某一時(shí)間點(diǎn)在某個(gè)商戶消費(fèi)了，實(shí)際上他只是假借商戶的名義把錢給刷出來，刷出來的錢來還上一個(gè)額度的賬單。嫌疑人在中間按比例收取一定的手續(xù)費(fèi)，賺這個(gè)手續(xù)費(fèi)、傭金。”

　　為了進(jìn)一步調(diào)查這一違法犯罪，民警通過注冊會員，主動與推廣人接近，基本掌握了涉案公司的具體操作流程，并通過數(shù)月的努力，摸清了該團(tuán)伙人員組織架構(gòu)以及躲藏窩點(diǎn)。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 張新旺說：“對法定代表人、股東相關(guān)情況進(jìn)行研判，發(fā)現(xiàn)公司的注冊所在地雖然是在深圳，但實(shí)際上工作地是在云南的昆明，我們將犯罪嫌疑人段某等人一舉抓獲?！?/P>

　　在民警橫跨5個(gè)省市，先后抓獲21名犯罪嫌疑人后，通過梳理，發(fā)現(xiàn)從2020年開始，僅僅3年時(shí)間，該起案件的涉案流水居然高達(dá)151億元，讓人震驚。

　　“套現(xiàn)”牽涉全國16萬人 牟利2000萬元

　　在公司負(fù)責(zé)人段某到案后，主動交代自己的成員多達(dá)四、五十人，并且分布全國多地，公司先后開發(fā)出“優(yōu)沃商城”、“易捷商城”等多個(gè)信用卡套現(xiàn)、還款A(yù)PP，涉及到全國使用人員多達(dá)16萬人。那么，段某等人究竟是如何一步步走向違法犯罪的深淵的呢？

　　犯罪嫌疑人 段某說：“之前兩三年的時(shí)間，（做生意）也虧了一些錢，我自己的信用卡大概有10到20萬的額度，當(dāng)時(shí)也是信用卡刷出來去還貸款，也要處理一些員工工資、房租一些問題，當(dāng)時(shí)用了這個(gè)行業(yè)的一款軟件，也是它的受益者。”

　　段某因?yàn)閭_高筑，2020年前后在別人的介紹下，使用了非法套現(xiàn)的軟件，看到商機(jī)后，便自行招聘團(tuán)隊(duì)研發(fā)類似功能的軟件。

　　嫌疑人 陳某說：“日常就是通過微信發(fā)一些朋友圈的廣告，微信好友看到朋友圈，有時(shí)候就會找你咨詢，問你怎么操作的，讓他進(jìn)一步了解。”

　　就這樣，通過網(wǎng)絡(luò)廣撒網(wǎng)的方式，幾年時(shí)間里，他們吸引了超過16萬名用戶使用軟件。

　　嫌疑人 陳某說：“負(fù)債率比較高，信用卡還不上了，掏空了，當(dāng)時(shí)主動了解，有需求?！?/P>

　　正是瞄準(zhǔn)了巨大的市場需求，段某、陳某等人的公司通過虛構(gòu)交易，幫用戶進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)，并從中收取傭金，非法獲利2000多萬元，這不僅破壞了信用卡正常的使用管理秩序，也存在巨大的安全隱患。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 馬玉說：“首先，你把你的信用卡卡號信息，包括個(gè)人的身份信息交由代刷代還犯罪團(tuán)伙，容易造成個(gè)人信息的泄露。另外，資金交易頻繁，會使你的卡號賬戶受到銀行的監(jiān)控，會隨時(shí)面臨著封額或者降低額度這種風(fēng)險(xiǎn)?！?/P>

　　民警介紹，消費(fèi)者通過這種“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，有可能助長盲目消費(fèi)心理，以至于最終無力償還，影響個(gè)人征信和國有資產(chǎn)損失，數(shù)額較大也涉嫌違法犯罪。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 張新旺說：“目前，以段某為首的5名犯罪嫌疑人，因涉嫌非法經(jīng)營罪，被我局依法采取刑事強(qiáng)制措施，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，他們將可能被判處5年以上的刑罰?！?/P>

　　等待段某、陳某等人的必將是法律的嚴(yán)懲，也要提醒大家，千萬不要被眼前利益沖昏頭腦，觸碰法律這根高壓線，一旦受到法律制裁，悔之晚矣！