涉案資金151億元!沭陽破獲特大信用卡非法套現(xiàn)案
2023年04月18日08:53 來源:沭陽融媒體
信用卡一鍵套現(xiàn)、還可以智能還款……這樣的App你是否聽過或者下載過?一旦相信,你就落入騙子的圈套萬劫不復(fù)。近日,沭陽警方經(jīng)過縝密偵查,成功打掉了一個(gè)橫跨5省市,涉案金額高達(dá)151億元的信用卡非法套現(xiàn)團(tuán)伙。
警方摸底數(shù)月 非法經(jīng)營團(tuán)伙被“一鍋端”
去年8月份,沭陽警方在網(wǎng)絡(luò)巡查中發(fā)現(xiàn),有人通過微信,推廣深圳一家網(wǎng)絡(luò)公司研發(fā)的“優(yōu)享商城”智能代還APP,為本地用戶提供線上還款、養(yǎng)卡服務(wù)。
沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 馬玉說:“簡單來說,嫌疑人就是看中國內(nèi)龐大的信用卡代刷、代還的需求,他就花錢請一些第四方支付公司,專門做了信用卡套現(xiàn)或者代刷、代還的軟件?!?/P>
民警介紹,信用卡可以本月消費(fèi)次月還款,一定程度上緩解市民消費(fèi)壓力,該公司利用虛構(gòu)交易的方式來代刷代還,非法套現(xiàn)。
沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 馬玉說:“比如說某個(gè)市民在某一時(shí)間點(diǎn)在某個(gè)商戶消費(fèi)了,實(shí)際上他只是假借商戶的名義把錢給刷出來,刷出來的錢來還上一個(gè)額度的賬單。嫌疑人在中間按比例收取一定的手續(xù)費(fèi),賺這個(gè)手續(xù)費(fèi)、傭金。”
為了進(jìn)一步調(diào)查這一違法犯罪,民警通過注冊會員,主動與推廣人接近,基本掌握了涉案公司的具體操作流程,并通過數(shù)月的努力,摸清了該團(tuán)伙人員組織架構(gòu)以及躲藏窩點(diǎn)。
沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 張新旺說:“對法定代表人、股東相關(guān)情況進(jìn)行研判,發(fā)現(xiàn)公司的注冊所在地雖然是在深圳,但實(shí)際上工作地是在云南的昆明,我們將犯罪嫌疑人段某等人一舉抓獲?!?/P>
在民警橫跨5個(gè)省市,先后抓獲21名犯罪嫌疑人后,通過梳理,發(fā)現(xiàn)從2020年開始,僅僅3年時(shí)間,該起案件的涉案流水居然高達(dá)151億元,讓人震驚。
“套現(xiàn)”牽涉全國16萬人 牟利2000萬元
在公司負(fù)責(zé)人段某到案后,主動交代自己的成員多達(dá)四、五十人,并且分布全國多地,公司先后開發(fā)出“優(yōu)沃商城”、“易捷商城”等多個(gè)信用卡套現(xiàn)、還款A(yù)PP,涉及到全國使用人員多達(dá)16萬人。那么,段某等人究竟是如何一步步走向違法犯罪的深淵的呢?
犯罪嫌疑人 段某說:“之前兩三年的時(shí)間,(做生意)也虧了一些錢,我自己的信用卡大概有10到20萬的額度,當(dāng)時(shí)也是信用卡刷出來去還貸款,也要處理一些員工工資、房租一些問題,當(dāng)時(shí)用了這個(gè)行業(yè)的一款軟件,也是它的受益者。”
段某因?yàn)閭_高筑,2020年前后在別人的介紹下,使用了非法套現(xiàn)的軟件,看到商機(jī)后,便自行招聘團(tuán)隊(duì)研發(fā)類似功能的軟件。
嫌疑人 陳某說:“日常就是通過微信發(fā)一些朋友圈的廣告,微信好友看到朋友圈,有時(shí)候就會找你咨詢,問你怎么操作的,讓他進(jìn)一步了解。”
就這樣,通過網(wǎng)絡(luò)廣撒網(wǎng)的方式,幾年時(shí)間里,他們吸引了超過16萬名用戶使用軟件。
嫌疑人 陳某說:“負(fù)債率比較高,信用卡還不上了,掏空了,當(dāng)時(shí)主動了解,有需求?!?/P>
正是瞄準(zhǔn)了巨大的市場需求,段某、陳某等人的公司通過虛構(gòu)交易,幫用戶進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn),并從中收取傭金,非法獲利2000多萬元,這不僅破壞了信用卡正常的使用管理秩序,也存在巨大的安全隱患。
沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 馬玉說:“首先,你把你的信用卡卡號信息,包括個(gè)人的身份信息交由代刷代還犯罪團(tuán)伙,容易造成個(gè)人信息的泄露。另外,資金交易頻繁,會使你的卡號賬戶受到銀行的監(jiān)控,會隨時(shí)面臨著封額或者降低額度這種風(fēng)險(xiǎn)?!?/P>
民警介紹,消費(fèi)者通過這種“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式,有可能助長盲目消費(fèi)心理,以至于最終無力償還,影響個(gè)人征信和國有資產(chǎn)損失,數(shù)額較大也涉嫌違法犯罪。
沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 張新旺說:“目前,以段某為首的5名犯罪嫌疑人,因涉嫌非法經(jīng)營罪,被我局依法采取刑事強(qiáng)制措施,根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,他們將可能被判處5年以上的刑罰?!?/P>
等待段某、陳某等人的必將是法律的嚴(yán)懲,也要提醒大家,千萬不要被眼前利益沖昏頭腦,觸碰法律這根高壓線,一旦受到法律制裁,悔之晚矣!