前段時(shí)間，沭陽警方破獲了一起151億元特大線上信用卡非法套現(xiàn)案件。經(jīng)過警方偵查，最近又深挖出了兩個(gè)盤踞在宿遷多年，且更為隱蔽的線下信用卡代刷代還犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)3億元。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警馬玉說：“經(jīng)過我們局偵查，發(fā)現(xiàn)在我縣城區(qū)的黃金海岸以及蘇州花園等一些人員密集型小區(qū)門口，經(jīng)常有一些信用卡持卡人，頻繁地出入一些體育彩票店或者是房產(chǎn)門市?！?/P>

　　經(jīng)過連日摸排，民警發(fā)現(xiàn)，沭陽城區(qū)的這幾個(gè)店鋪已經(jīng)開設(shè)多年，里面的人員很可能在從事為他人代刷代還信用卡等非法資金結(jié)算服務(wù)。掌握相關(guān)證據(jù)后，民警隨即進(jìn)行了收網(wǎng)行動(dòng)，相繼在沭陽兩個(gè)窩點(diǎn)內(nèi)抓獲李某、尤某等犯罪嫌疑人5名，現(xiàn)場(chǎng)扣押POS機(jī)8臺(tái)、信用卡900余張。

　　李某交代，他們長(zhǎng)期利用POS機(jī)的自動(dòng)匹配跳轉(zhuǎn)商戶功能，虛構(gòu)交易信息，把代他人償還的款項(xiàng)，回流至自己控制的銀行卡中，幫他人養(yǎng)卡，以實(shí)現(xiàn)延長(zhǎng)他人信用卡透支期限、恢復(fù)信用額度的目的。

　　嫌疑人尤某說：“比如他要是還兩張卡，兩張卡還了后結(jié)算，手續(xù)費(fèi)怎么給的？一萬塊錢（提）100塊錢，后來呢？后來不是提了嗎？提到1.5個(gè)點(diǎn)了嘛，后來提了?！?/P>

　　民警介紹，線下代刷代還相對(duì)于線上APP操作而言，其行為更加隱蔽，警方也很難大批量鎖定賬面證據(jù)，因此，也很難被發(fā)現(xiàn)。

　　沭陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警馬玉說：“從2020年以來，到目前為止，經(jīng)過我們偵查，涉案資金達(dá)3億多元，嫌疑人的非法獲利達(dá)100多萬元?！?/P>

　　非法套現(xiàn)行為，不僅破壞金融市場(chǎng)管理秩序，也容易導(dǎo)致國有資產(chǎn)流失。目前，幾名嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪，已被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步審理中。

　　通過這個(gè)案件也提醒大家，持卡人如此肆意地將個(gè)人信息交予他人，本身就容易被綁上網(wǎng)貸或者遭遇詐騙，同時(shí)，信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)，數(shù)額較大的話，持卡人也可能涉嫌違法。大家切勿利欲熏心，替他人養(yǎng)卡，平時(shí)也要理性消費(fèi)，不要在信用卡上動(dòng)歪心思，以免得不償失。