4月10日，江蘇銀保監(jiān)局公布了最新一批違法違規(guī)行為處罰決定書。上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司宿遷分行、江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司等多家單位收到高額罰單。

　　根據(jù)泰州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（泰銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號(hào)-7號(hào)）顯示，江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司存在錯(cuò)報(bào)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、個(gè)人貸款資金被挪用、對(duì)公貸款資金被挪用的違法違規(guī)事實(shí)。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)泰州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司罰款120萬元。盧政對(duì)江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司錯(cuò)報(bào)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、有關(guān)對(duì)公貸款資金被挪用負(fù)管理責(zé)任。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)泰州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)其警告，罰款10萬元。陳芳對(duì)江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司有關(guān)個(gè)人和對(duì)公貸款資金被挪用負(fù)管理責(zé)任。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)泰州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)其警告，罰款5萬元。顧洪琦對(duì)江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司有關(guān)對(duì)公貸款資金被挪用負(fù)管理責(zé)任。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)泰州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)其警告。

　　記者了解到，相關(guān)人員均是長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司的高級(jí)管理人員，企查查顯示，陳芳為長(zhǎng)江商業(yè)銀行姜堰支行行長(zhǎng)。針對(duì)長(zhǎng)江商業(yè)銀行出現(xiàn)的多起違法違規(guī)事實(shí)，相關(guān)人士指出，這暴露出長(zhǎng)江商業(yè)銀行在貸款審批等方面存在管理漏洞，個(gè)人貸款資金和對(duì)公貸款資金未按照規(guī)定用途使用，極有可能進(jìn)入房地產(chǎn)、股票等風(fēng)險(xiǎn)較大的投資領(lǐng)域中。錯(cuò)報(bào)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)看似是工作失誤，但不能保證是為了躲避監(jiān)管采取的有意而為。

　　根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)宿遷監(jiān)管分局的行政處罰決定書，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司宿遷分行，因虛增存款業(yè)務(wù)規(guī)模，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第（三）項(xiàng)，罰款 120 萬元。據(jù)了解，浦東發(fā)展銀行股份有限公司宿遷分行負(fù)責(zé)人為盛斌。業(yè)內(nèi)人士指出，在監(jiān)管力度不斷加強(qiáng)的背景下，滿足資本監(jiān)管要求，是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行必須考慮和解決的關(guān)鍵問題。虛增存款業(yè)務(wù)規(guī)模背后是銀行違規(guī)增大放貸規(guī)模沖業(yè)績(jī)。盛斌原先為浦發(fā)銀行南京分行投資部負(fù)責(zé)人，到浦發(fā)銀行宿遷分行履新不滿兩年，如何在依法合規(guī)情況下完成既定考核業(yè)績(jī)，成為其需要考慮的主要問題。