理財(cái)經(jīng)理作為營(yíng)銷一線的主力軍，其營(yíng)銷技能、業(yè)務(wù)技能、溝通技能、合規(guī)制度的執(zhí)行力都決定著他是否適合大零售轉(zhuǎn)型要求。工行宿遷分行以合規(guī)為導(dǎo)向，以抓隊(duì)伍建設(shè)為重點(diǎn)方向，開(kāi)展系列活動(dòng)，以促進(jìn)營(yíng)銷隊(duì)伍健康穩(wěn)健發(fā)展。

　　一、持續(xù)開(kāi)展理財(cái)團(tuán)隊(duì)活動(dòng)。今年以來(lái)，該行為了將團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作落到實(shí)處，從年初開(kāi)始就擬定按月開(kāi)展有主題、有重點(diǎn)、有特色、有競(jìng)爭(zhēng)的四有團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng)。在活動(dòng)穿插優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)傳遞、PPT制作技巧、我是演講者、建議有心人等，將團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作作為常態(tài)化工作融入到實(shí)際工作中，讓每位理財(cái)經(jīng)理在團(tuán)隊(duì)中有歸屬感、競(jìng)爭(zhēng)感。

　　二、定期開(kāi)展重點(diǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)活動(dòng)。當(dāng)前處于資管新規(guī)下發(fā)后的交替期，新舊產(chǎn)品更替，避免不了客戶時(shí)常眷念老產(chǎn)品、拒絕新產(chǎn)品，而層出不窮的新產(chǎn)品需要理財(cái)經(jīng)理大量的時(shí)間去學(xué)習(xí)，才能更好將產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)向客戶營(yíng)銷展示，因此針對(duì)這種情況，就需要定期的開(kāi)展重點(diǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)，將優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品、產(chǎn)品組合、重點(diǎn)展品通過(guò)產(chǎn)品經(jīng)理凝煉后介紹給大家，并統(tǒng)一營(yíng)銷話術(shù)，這樣全行上下，才能做好全面營(yíng)銷、重點(diǎn)營(yíng)銷。

　　三、開(kāi)展同業(yè)產(chǎn)品回音壁活動(dòng)。針對(duì)日常營(yíng)銷過(guò)程中客戶常常反映“**行的產(chǎn)品收益比你們高”的經(jīng)常性話題，該行開(kāi)展了回音壁活動(dòng)，通過(guò)客戶、支行理財(cái)經(jīng)理得到的他行的有優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品，將其產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)、服務(wù)、渠道方面的信息盡快反饋給個(gè)金部，然后由個(gè)金部通過(guò)微信、NOTES等渠道反饋給省行個(gè)金部，然后再傳遞給相關(guān)上級(jí)部門。從而及時(shí)，讓上級(jí)行了解第一信息，對(duì)產(chǎn)品收益等方面做出調(diào)整，有利于一線營(yíng)銷。

　　四、開(kāi)展理財(cái)經(jīng)理崗位資質(zhì)考前培訓(xùn)。為提升零售專業(yè)從業(yè)人員的營(yíng)銷技巧和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)全行零售業(yè)務(wù)的全面快速發(fā)展，該分行3月舉辦理財(cái)經(jīng)理基金資質(zhì)考前培訓(xùn)。邀請(qǐng)基金公司經(jīng)理就基金資質(zhì)考試開(kāi)展考前培訓(xùn)。分管行長(zhǎng)要求沒(méi)有基金資質(zhì)的理財(cái)經(jīng)理在3、4月份的基金資質(zhì)考試中必須全員通過(guò)。