為進一步提高運行管理工作水平，有效控制業(yè)務運營風險，工行宿遷分行嚴格貫徹落實總省行案件防范工作要求，緊緊圍繞“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”總體思路，加強業(yè)務風險防范。

　　加強現(xiàn)金業(yè)務管理。一是加強網(wǎng)點錢箱管理，錢箱管理交接嚴格按制度要求執(zhí)行，持續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務合規(guī)整治。二是加強ATM機管理，重點抓好雙人、全程、履職三要素。三是金庫安全運營，采取日常查庫和突擊查庫方式，加強金庫管理人員查庫履職頻次等，杜絕查庫走過場現(xiàn)象；規(guī)范該行特色代理收款業(yè)務，強化現(xiàn)金業(yè)務重點環(huán)節(jié)風險管控。

　　加強重點客戶資金安全管理。加強單位和個人賬戶資金安全，加大異常交易監(jiān)測核實。認真做好網(wǎng)點業(yè)務運營關(guān)鍵崗位輪崗工作，嚴防業(yè)務“一手清”，堅決避免關(guān)鍵崗位人員長期不輪崗而埋下案件隱患。加強賬戶對賬工作，做好重點關(guān)注、關(guān)注類等高風險賬戶對賬工作，提升風險識別揭示能力，針對對賬識別異?；蛑卮箫L險的，及時下發(fā)風險提示，經(jīng)核實后采取相應賬戶管控措施。

　　加強網(wǎng)點現(xiàn)場管理。加強客服經(jīng)理業(yè)務操作管理，嚴格落實現(xiàn)場管理人員業(yè)務審批和事中控制風險職責。強化核算印章、空白重要憑證等日?；A(chǔ)管理，杜絕各類嚴禁行為。

　　加強運營反洗錢風險管理。按要求梳理單位賬戶洗錢風險防控要點，做好開戶資料審核、證件核驗、信息錄入、會計檔案保管，加強單位賬戶存續(xù)期異常狀態(tài)管理，及時清理、管控證照超期、注吊銷等異常狀態(tài)賬戶。持續(xù)加強“偽現(xiàn)金”行為監(jiān)測分析，針對不同情況強化風險管理。今年一季度，組織注吊銷企業(yè)賬戶專項清理行動4次，清理注吊銷企業(yè)賬戶264戶，管控70戶。