為進(jìn)一步強(qiáng)化洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控，增強(qiáng)柜面人員洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和能力，近期，郵儲(chǔ)銀行宿遷市分行開展了洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶開戶情況排查活動(dòng)。此次排查活動(dòng)調(diào)取近一年以來高風(fēng)險(xiǎn)客戶新開戶（含掛失補(bǔ)卡、換卡）信息，對(duì)照行內(nèi)相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理制度，對(duì)開戶環(huán)節(jié)合規(guī)性進(jìn)行核實(shí)。一是注重高風(fēng)險(xiǎn)客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查工作落實(shí)，調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)開戶時(shí)留存的強(qiáng)化盡調(diào)材料，查看各項(xiàng)要素是否填寫完整、調(diào)查結(jié)論是否合理、是否采取與風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的的管控措施等；二是嚴(yán)格按照反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行問責(zé)，對(duì)于應(yīng)開展未開展強(qiáng)化盡職調(diào)查、強(qiáng)化盡職調(diào)查表填寫不合規(guī)范、未對(duì)客戶賬戶采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施的問題給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)考核并在全行進(jìn)行通報(bào)，發(fā)揮考核指揮棒的作用；三是及時(shí)發(fā)布工作督導(dǎo)信息，對(duì)洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶開戶規(guī)范流程進(jìn)行梳理，要求網(wǎng)點(diǎn)必須開展強(qiáng)化盡職調(diào)查以甄別評(píng)估客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，收集佐證資料提交審批流程通過后方可為客戶辦理開戶。

　　此次排查活動(dòng)明確了行內(nèi)洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)于提升反洗錢工作水平，保障金融安全具有積極意義。